反诈黑科技！兴业银行武汉分行成功拦截32万涉诈资金

极目新闻通讯员 张文星(wénxīng)

近日，兴业银行武汉沌口支行依托总行数字化智能反欺诈(qīzhà)平台，精准识别并拦截一起32万元电信诈骗(zhàpiàn)案件(ànjiàn)，及时为警方后续止付冻结赢得了宝贵时间。

事发当天中午，一名年轻男子至沌(zhìdùn)口(kǒu)支行柜面申请解除银行卡管控，称急需用钱(yòngqián)。网点工作人员在审核过程中发现，该客户账户于当日上午入账32万元，触发预警规则被管控，且(qiě)客户提供的相关材料存疑，账户信息与(yǔ)客户背景不符、资金交易存在异常。工作人员迅速提高警惕，将相关线索报告分行反诈中心。

事发当天现场截图（通讯员供图）

经反诈中心(zhōngxīn)研判(yánpàn)，确认该笔资金涉嫌电信网络诈骗。在反诈中心的指导下，网点工作人员设法稳住(wěnzhù)客户，等待民警现场核查。等待过程中，客户感到情况不妙，试图施压，工作人员顶住压力与其周旋，最终协助民警将(jiāng)客户带离。

经查，客户张某(zhāngmǒu)此前在湖南省长沙市务工时，在微信朋友圈刷到关于做“期货兼职”的广告，要求“出借(chūjiè)本人身份证、两张银行卡(yínhángkǎ)”。张某因缺钱，主动与诈骗分子联系，试图通过出借银行账户帮助转账牟利(móulì)。当天早上，张某兴业银行账户收到(shōudào)涉诈资金32万元后，随即(suíjí)被(bèi)银行进行风险管控。张某立即将情况告诉诈骗分子，诈骗分子随即伪造商铺买卖合同，指使张某至网点申请解控。目前，张某已被公安机关刑事拘留。

此次拦截(lánjié)行动中，数字化智能反(fǎn)欺诈平台发挥了重要作用，从交易监测到风险预警，再到快速拦截，系统(xìtǒng)的精准识别能力不仅为网点工作人员提供了有力支持，也为警方后续调查和案件侦破(zhēnpò)提供了重要依据。此外，沌口支行(zhīxíng)工作人员专业的职业素养和高度的责任感，体现了银行在防范金融风险、保护客户资金安全的决心和能力。

一直以来，兴业银行武汉分行坚持科技赋能金融安全，持续(chíxù)优化反(fǎn)欺诈系统功能，提升风险(fēngxiǎn)识别和拦截效率，通过“科技+人工”的双重保障，不断加强风险防控能力，切实保护客户资金安全，为社会金融安全筑起坚实(jiānshí)防线。

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